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办事指南 >营业操持指南

    通俗法则

      (一)一切投保单证一概利用蓝黑/玄色钢笔或具名笔、正楷简体字填写,笔迹应清晰可辨。对投保书中的客户关头信息(如客户姓名、证件号码、险种称号、保额保费等)不许可涂改,一旦产生涂改、抺刮的景象,须从头填写投保书;对其余非关头信息,如不慎填写毛病,可涂改后由投保人在涂改旁亲笔具名确认。

      (二)客户应遵守最大诚信照实奉告准绳切确无误填写各投保单证。填写终了后,由投保人、被保险人(或被保险人法定监护人)自己亲笔署名以示确认所填各项内容,各单证中客户具名日期也应坚持分歧。填写终了的投保单证应坚持整齐,不得随便折叠。

    具体法则

    (一)投保人材料

      ● 投保人姓名、诞诞辰期、性别必须与身份证分歧。所供给的证件必须为有用证件,包罗身份证、护照等。

      1、遵照有用证件中证件停止日期照实填写。

      (1)如为毕生有用证件,应填写“持久”;

      (2)姑且证件中不含证件有用期的,按自证件签发日起30天有用期填写;

      2、证件有用期应最少晚于或即是投保书中客户具名日期。

      3、遵照有用证件完全、照实填写。

       地点、邮编、德律风须照实完全填写。

      1、邮寄地点应填写完全、切确以保障通邮。

      2、邮编不得呈现近似“100000”的子虚邮编。

      3、德律风号码须照实填写。

       任务单元、职业、职业代码须照实完全填写。

      投保人与被保险人的干系须按现实环境照实填写双向干系,如父子、母女等。

    (二)被保人材料

      被保险人材料填写体例根基同投保人材料。 请重点存眷以下几点:

      被保险人与投保报酬同一人时,无需填写被保险人信息栏。

      第一被保险人与投保报酬同一人时,无需填写第一被保险人信息栏,第二、三、四、五被保险人信息栏均需填写完全。

      对诞辰单:若是被保险人具名日期的第二天为被保险人的诞辰,同时客户但愿保单的承保日期早于此诞辰日期,则此单为诞辰单。如遇诞辰单的环境,需提醒客户,应在早于被保险人诞辰24小时前,在投保书上具名,此时保单的生效日期可回溯至被保险人诞辰前。

      16周岁以下(不含16周岁)被保险人供给户口簿为有用证件的,证件有用期应填写为16周岁时诞辰当天,比方:诞诞辰期为2007年10月28日,16周岁时应当为2023年10月28日;

       3周岁以下(不含3周岁)诞生证作为有用证件的,证件有用期应填写为3周岁时诞辰当天,比方:诞诞辰期为2007年10月28日,18周岁时应当为2010年10月28日;

       6周岁以下(含6周岁)被保险人,不必填写职业、职业种别、职业代码、任务单元/就读黉舍及任务单元德律风。

    (三)受害人材料

      受害人材料填写体例根基同投保人材料。

       身死受害人不得为被保险人自己并需合适投保法则的相干划定。如指定两个以下身死受害人,同一顺位受害份额相加总额应为100%,受害比例的百分值应为整数。

    (四)投保内容

      投保险种

      填写对应主险/附加险产物称号,可填写险种称号关头字。

       交费刻日

      应根据差别险种,对比投保法则根据所挑选的交费刻日一一填写;如为投保人宽免类产物,交费刻日无需填写;交费刻日的填写应与交费频次分歧。

      保险金额

      应根据被保险人的差别春秋与职业,参照投保法则中的相干险种保额限定。

      交费体例及保险费

      1、应根据差别险种对比投保法则填写交费体例;按费率表切确计较保费并填写。

      2、保险费大、小写金额须分歧,大写数字须填写标准。

       开户银行及账号须切确填写

      1、账号须为以投保人的姓名开设的、我公司承认的、已实现转账功效的银行账号;

      2、账号填写应与各地转账银行请求坚持分歧,如“*”号无需填写等,以确保可胜利转账。

       年金付出体例、春秋及频次

      1、年金产物必填;

      2、根据投保法则或产物特征停止响应挑选

      分成体例挑选

      根据投保法则或产物特征,停止响应的盈利付出体例的挑选。

      投资账户挑选

      1、投资保持产物必填,账户挑选应合适投保法则或产物特征;

      2、须与《投资危险评价问卷》中所选账户及比例分歧;

      3、各投资账户比例相加上和应为100%,账户比例的百分值可切确至小数点后二位。

    (五)事变奉告

      相干保险事变奉告

      被保险人若有投保及相干履历,须逐项填写。

       扣问事变成果

      尽能够或许具体的申明事变产生的时候、病院称号、诊治成果及其余信息。

    (六)投保人及被保险人/法定监护人申明

      出格提醒:客户填写此申明栏前,当真浏览《投保人及被保险人/法定监护人申明栏》内各项内容;

      投保人抄写:根据羁系请求,如所购产物为新型产物时(投连、全能、分成),须要投保人亲笔抄写以下笔墨:自己已浏览保险条目、产物申明书和投保提醒书,领会本产物的特色和保单好处的不肯定性。

      投保人、被保险人/法定监护人署名、客户具名日期

      1、投保人、被保险人必须亲笔署名并署嫡期;

      2、如投、被保险报酬同一人,需在投保人、被保险人处同时署名;

      3、如被保险报酬未成年人,须由其法定监护人自己亲笔签订法定监护人的名字;

      4、投、被保险人署名应与客户材料栏中投、被保险人姓名及有用证件分歧。

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